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스튜어드십 코드 스튜어드십 코드와 관련된 정책 및 의결권 행사 내역을 확인하실 수 있습니다.

기관투자자의 수탁자 책임에 대한 원칙

오렌지라이프생명보험은 스튜어드십 코드 제정위원회가 2016년 12월 19일 공표한 [기관투자자의 수탁자 책임에 관한 원칙] (이하 "한국 스튜어드십 코드")을 수용하며 그 원칙에 따라 수탁자 책임을 성실히 이행하고자 합니다.


원칙1. 기관투자자는 고객, 수익자 타인 자산을 관리ㆍ운영하는 수탁자로서 책임을 충실히 이행하기 위한 명확한 정책을 마련해 공개해야 한다.
오렌지라이프생명보험은 고객의 자산을 운용함에 있어 고객과 수익자의 이익을 최우선에 두고 행동하며 수탁자 책임활동을 성실히 이행하기 위해 노력합니다.


당사는 자산운용 관련 사업 범위와 인적 자원을 고려하여 실질적인 수탁자 책임의 이행이 가능하도록 한국 스튜어드십 코드를 선택적으로 수용합니다.


˙변액보험 특별계정에 한하여 스튜어드십 코드를 적용합니다.
˙변액보험 특별계정의 실무 인력이 수탁자 책임을 충실히 이행할 수 있도록 원칙3, 원칙4 및 원칙6은 수용하지 않습니다.


당사는 「의결권 행사에 관한 내부지침」을 마련하여 투자자산의 가치에 중대한 영향을 미치는 투자대상회사와 주요 의결사항에 대하여 적극적으로 의결권을 행사합니다. 또한 「수탁자 책임 이행을 위한 이해상충 방지 정책」을 마련하여 시행함으로써, 수탁자 책임을 이행하는 과정에서 발생 가능한 이해상충 문제를 차단합니다.

당사는 변액보험 자산운용을 담당하는 특별계정투자관리팀을 수탁자 책임 활동 담당부서로 지정하여 수탁자 책임 이행의 전문성과 책임성을 확보합니다. 또한 수탁자 책임활동을 성실히 이행하기 위하여 외부 자산운용사 등 독립성과 전문성을 갖춘 외부기관의 분석 및 권고내용을 참고합니다.

당사는 수탁자 책임 이행의 투명성을 제고하기 위하여 「의결권 행사에 관한 내부지침」, 「수탁자 책임 이행을 위한 이해상충 방지 정책」 및 실제 의결권 행사 내역 등을 홈페이지를 통해 공개합니다.


원칙 2. 기관투자자는 수탁자로서 책임을 이행하는 과정에서 실제 직면하거나 직면할 가능성이 있는 이해상충 문제를 어떻게 해결할지에 관해 효과적이고 명확한 정책을 마련하고 내용을 공개해야 한다.
오렌지라이프생명보험은 신한금융그룹 산하 보험업을 전문으로 하는 금융회사이며, 모그룹인 신한금융그룹은 은행, 증권, 자산운용, 보험 등으로 구성된 금융그룹입니다. 당사는 고객과 수익자의 이익을 최우선으로 하여 수탁자산을 관리함에 있어 신의 성실할 의무를 지니며, 수탁자 책임을 이행함에 있어 계열사를 포함한 주요 이해관계자 간 이해상충이 발생 가능하다는 사실을 인지하고 있습니다.

이에 따라 당사는 「수탁자 책임 이행을 위한 이해상충 방지정책」을 마련하여 수탁자 책임을 이행하는 과정에서 발생 가능한 이해상충 사안을 명시하고 이를 효과적으로 관리하기 위한 구체적인 방안을 기술하고 있습니다. 본 정책은 당사 내부 규정 및 기타 관련 법령 등을 바탕으로 수립되었으며, 당사의 임직원은 수탁자 책임을 이행하는 과정에서 이해상충 사안에 직면했을 때 본 정책을 성실하게 준수할 의무가 있습니다. 당사는 본 정책을 효과적으로 이행하기 위한 내부 조직체계 및 시스템을 갖추고 이해상충을 엄격하게 관리하고자 노력합니다.


원칙 3. 기관투자자는 투자대상회사의 중장기적인 가치를 제고하여 투자자산의 가치를 보존하고 높일 수 있도록 투자대상회사를 주기적으로 점검해야 한다.
오렌지라이프생명보험은 「한국 스튜어드십 코드」의 궁극적인 취지에 동의함에도 불구하고 사업 범위와 인적 자원을 고려하여 실질적으로 수탁자 책임을 충실히 이행하기 위하여 세부 원칙 중 일부에 대해서는 선택적으로 수용하지 않습니다. 따라서 당사는 원칙3의 세부 이행방침에 대해 별도로 설명하지 않습니다.


원칙 4. 기관투자자는 투자대상회사와의 공감대 형성을 지향하되, 필요한 경우 수탁자 책임 이행을 위한 활동 전개 시기와 절차, 방법에 관한 내부지침을 마련해야 한다.
오렌지라이프생명보험은 「한국 스튜어드십 코드」의 궁극적인 취지에 동의함에도 불구하고 사업 범위와 인적 자원을 고려하여 실질적으로 수탁자 책임을 충실히 이행하기 위하여 세부 원칙 중 일부에 대해서는 선택적으로 수용하지 않습니다. 따라서 당사는 원칙4의 세부 이행방침에 대해 별도로 설명하지 않습니다.



원칙 5. 기관투자자는 충실한 의결권 행사를 위한 지침ㆍ절차ㆍ세부기준을 포함한 의결권 정책을 마련해 공개해야 하며, 의결권 행사의 적정성을 파악할 있도록 의결권 행사의 구체적인 내용과 사유를 함께 공개해야 한다.

당사는 「의결권 행사에 관한 내부지침」을 마련하여 당사가 보유하고 있는 주식과 관련된 의결권을 행사하고 있으며, 의결권 행사의 전문성을 확보할 수 있도록 외부 자산운용사 등 외부기관의 안건 분석 의견을 참고하여 각 안건을 심도 있게 검토한 후 의결권을 행사합니다.

외부 자산운용사 등 외부기관은 제 3의 의결권 자문기관이 발간한 의안분석 보고서의 내용 등을 참고할 수 있으며 이를 통해 의결권 행사의 전문성과 객관성을 확보할 수 있습니다. 그러나 최종 의사결정 과정에서 외부 기관의 의견은 참고 사항이며, 최종적인 수탁자 책임은 오렌지라이프생명보험에 있습니다.

당사는 「의결권 행사에 관한 내부지침」을 홈페이지에 공개하고 있으며 한 해 동안 수행된 주요한 의결권 행사 내역을 당사 홈페이지 및 한국거래소 전자공시 사이트에 공개합니다.


원칙 6. 기관투자자는 의결권 행사와 수탁자 책임 이행 활동에 관해 고객과 수익자에게 주기적으로 보고해야 한다.

오렌지라이프생명보험은 「한국 스튜어드십 코드」의 궁극적인 취지에 동의함에도 불구하고 사업 범위와 인적 자원을 고려하여 실질적으로 수탁자 책임을 충실히 이행하기 위하여 세부 원칙 중 일부에 대해서는 선택적으로 수용하지 않습니다. 따라서 당사는 원칙6의 세부 이행방침에 대해 별도로 설명하지 않습니다.


원칙 7. 기관투자자는 수탁자 책임의 적극적이고 효과적인 이행을 위해 필요한 역량과 전문성을 갖추어야 한다.

오렌지라이프생명보험은 수탁자 책임을 충실히 이행하기 위해 특별계정 투자관리팀 임직원 전체가 충분한 역량과 전문성을 갖출 필요가 있음을 명확하게 인지하고 있습니다. 이에 투자운용 및 의결권 행사와 관련한 전문성을 제고하고 이해상충 방지 역량을 강화하기 위한 체계를 지속적으로 유지하기 위해 노력하고 있습니다.

당사 임직원은 전문성을 함양하기 위해 수탁자책임 활동과 관련하여 협회 및 유관기관 등이 주관하는 교육에 참여할 것을 적극 권장하며, 수탁자 책임활동과 관련한 실무 또는 학계 전문가 등이 참여하는 세미나, 간담회 및 전문가 포럼 등에 적극적으로 참여하고 의견을 개진합니다.

 구분

 성명

 부서

 직위

 전화

 이메일

 책임자

 하영금

 특별계정투자관리팀

 부장

 02-2200-9574

Youngkeum.Ha@orangelife.co.kr

 담당자

 이지영

 특별계정투자관리팀

 대리

 02-2200-9016

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수탁자 책임 이행을 위한 이해상충 방지 정책 (안)

오렌지라이프생명보험(이하 “당사”)은 신한금융그룹 계열사로서, 모그룹인 신한금융그룹은 은행, 보험, 자산운용, 증권 등으로 구성된 금융그룹입니다. 당사는 타인 자산을 관리ㆍ운영하는 수탁자로서 고객과 수익자의 중장기 이익을 도모할 책임이 있습니다. 따라서 당사는 수탁자 책임의 이행을 위해 주주활동을 전개할 때에도 고객 및 수익자의 이익을 최우선으로 고려하며, 의결권 행사 등 수탁자 책임을 이행함에 있어 주주활동 과정에서 발생할 수 있는 이해상충 문제를 예방하고 관리하기 위해 별도의 「수탁자 책임 이행을 위한 이해상충 방지 정책」을 수립하였으며, 구체적인 내용은 다음과 같습니다.


1. 주요 이해상충 유형 및 사례
고객 및 수익자의 중장기 이익 도모를 위해 수탁자 책임을 이행하는 과정에서, 당사의 소유지배관계나 거래, 계약관계 등이 원인이 되어 다양한 이해상충이 발생할 수 있습니다. 당사는 수탁자 책임 활동을 이행함에 있어 발생 가능한 대표적인 이해상충의 사례를 다음과 같이 파악하여 관리하고 있습니다.


˙계열사의 주주총회에서 의결권을 행사하는 경우
˙실제, 잠재적 사업관계에 있는 회사 또는 그 계열사의 주주총회에서 의결권을 행사하는 경우
˙계열사와 사업관계에 있는 회사를 대상으로 의결권을 행사하는 경우
˙고위경영진, 최대주주(특수관계인 포함)가 사외이사로 재임 중인 회사의 주주총회에서 의결권을 행사하는 경우
˙임직원이 회사, 주주 또는 고객과 이해상충이 발생할 수 있는 활동을 하는 경우



2. 수탁자 책임 이행을 위한 이해상충 문제에 대한 기본 원칙
수탁자 책임활동을 이행하는 과정에서 이해상충이 발생할 수 있는 경우 당사는 고객 및 수익자의 이익을 최우선으로 고려하여 고객과 수익자의 중장기 이익을 도모하는 방향으로 의사결정 합니다.


3. 수탁자 책임 이행을 위한 이해상충 방지를 위한 관리체계


˙ 주주활동 관련 정책의 제정 및 준수

당사는 주주활동과 관련하여 「기관투자자의 수탁자 책임에 대한 원칙」, 「수탁자 책임 이행을 위한 이해상충 방지 정책」 및 「의결권 행사에 관한 내부지침」을 도입하였으며 이를 엄격히 준수하고 있습니다. 당사는 수탁자 책임 활동과 관련된 모든 지침을 홈페이지를 통해 투명하게 공개하고 있습니다.

˙ 내부통제 기준에 의한 ‘정보차단벽, 비밀정보, 내부정보 및 이해상충에 대한 지침’ 준수

당사는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제44조, 제45조, 제63조, 제174조 및 내부통제기준에 의하여 "정보차단벽, 비밀정보, 내부정보 및 이해상충에 대한 지침"을 마련하여 실행함으로써 임직원이 회사, 주주 또는 고객과 이해상충이 발생할 수 있는 활동은 물론 회사가 금융투자업을 영위함에 있어 발생할 수 있는 이해상충 가능성을 폭넓게 방지하고 있습니다.

˙ 정보차단벽 설치

당사는 이해상충 예방 정책의 일환으로 정보차단벽을 설치하고 있습니다. 정보차단벽은 당사의 임직원이 수탁자 책임 활동을 이행하는 과정에서 접하게 되는 미공개 중요 정보가 정당한 접근권한이 없는 부서나 임직원, 외부 등으로 유출되는 것을 차단하는 역할을 합니다. 또한, 수탁자 책임 활동을 이행하는 임직원의 독립성을 확보하여 이해상충을 예방하는 역할을 합니다.

˙ 준법지원부서와 협의

수탁자책임활동을 담당하는 부서 및 관련 임직원은 수탁자책임활동 과정에서 이해상충이 우려되는 경우 준법감시인 또는 이해상충 해소를 담당하는 부서와 협의하여 고객과 수익자 이익 우선 원칙에 문제가 발생하지 아니하도록 조치하고 있습니다.

˙ 의결권 행사 시 이해상충 관리 방안

당사는 소유지배관계나 거래, 계약관계 등으로 인해 의결권 행사의 독립성이 저해되거나 이해관계자 간 이해상충이 발생할 가능성이 있다는 사실을 인지하고 있습니다. 당사는 적절한 내부규정과 조직 운영을 통하여 이러한 이해상충을 효과적으로 예방하고 관리하기 위한 최선의 노력을 기울이고 있습니다.

당사의 모든 의결권 행사는 「의결권 행사에 관한 내부지침」에 근거하고 있으며 정보차단벽을 통해 의결권 행사담당자의 독립성을 확보하고, 필요 시 외부 자산운용사 또는 제 3자 전문기관을 통해 의안에 대한 분석자료를 제공받음으로써 의결권 행사의 전문성을 확보할 수 있도록 노력하고 있습니다. 또한 의결권 행사의 기본 원칙은 고객 및 수익자의 이익을 최우선으로 고려하여 고객과 수익자의 중장기 이익을 도모하는 방향으로 의사결정 합니다.

이와 같은 조치에도 불구하고 의결권 행사와 관련하여 이해상충의 소지가 남아있는 경우, 당사는 당사의 준법감시인 등과 논의합니다.

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의결권 행사에 관한 내부지침

˙ 
제1조(목적)

이 기준은 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 (이하 “법”이라 함) 제87조 및 동법시행령(이하 “시행령”이라 함) 제89조, 제91조에 의거하여 회사의 의결권 행사에 관한 기준, 방법, 절차 등 의결권 행사에 필요한 세부사항을 정함을 목적으로 한다.

˙ 제2조(선관주의)

회사는 고객과 수익자의 이익을 최우선으로 하여 수탁자 책임 원칙에 따라 신의 성실하게 의결권을 행사하여야 한다.

˙ 제3조(행사대상)

회사는 제 2조에 따라 보유 주식에 대해 의결권을 행사하는 것을 원칙으로 한다. 다만, 다음 각 호에 모두 해당되어 의결권을 행사하는 것이 수익자의 경제적 이익에 미치는 영향이 미미하고 행사의 실익이 없다고 판단되는 경우는 행사하지 아니할 수 있다.

1. 각 집합투자재산별 해당종목의 보유금액이 100억원 미만
2. 각 집합투자재산별 해당종목의 보유비율이 자산총액의 100분의 5미만
3. 해당종목에 대한 전체 집합투자재산의 보유비율이 해당 회사 시가총액의 100분의 3미만


˙ 제4조(행사방향)

회사는 주주총회 의안에 대하여 다음 각 호의 요소를 고려하여 집합투자재산의 경제적 가치를 향상시키고, 투자자의 권익을 보호하는 방향으로 의결권을 행사하여야 한다.

1. 수익자의 권익 보호
2. 영업활동에 따른 수익성 향상
3. 회사의 내재가치 상승
4. 회사의 지배구조 및 재무구조 개선


˙ 제5조(행사금지)

회사는 법 제81조 제1항 및 제84조 제4항에 따른 투자한도 등을 초과하여 취득한 주식에 대하여는 그 주식의 의결권을 행사할 수 없다.

˙ 제6조(교차행사 및 면탈행위 금지)

회사는 제3자와의 계약 등에 의하여 의결권을 교차하여 행사하는 등의 방법으로 중립적 투표의무 또는 의결권 행사 금지의무 규정의 적용을 면하기 위한 행위를 하여서는 아니 된다.

˙ 제7조(행사주체)

회사는 직접 또는 수탁회사에 대한 운용지시를 통하여 의결권을 행사하며, 필요한 경우 집합투자재산인 주식을 발행한 회사에게 위임장을 제공하여 의결권을 행사하게 할 수 있다. 이 경우 위임장에는 의안에 대한 찬부를 반드시 기재하여야 한다.

˙ 제8조(참석장 제공)

회사는 집합투자재산이 보유한 주식을 발행한 회사의 요청에 따라 의사정족수를 확보할 목적으로 참석장을 제공할 수 있다. 이 경우 의결권은 행사하지 아니한 것으로 본다.

˙ 제9조(서면행사 등)

회사는 집합투자재산인 주식을 발행한 회사의 정관이 정하는 바에 따라 서면 또는 전자수단 등을 이용하여 의결권을 행사할 수 있다.

˙ 제10조(불통일 행사)

회사는 각 집합투자재산 간에 이해상충관계가 존재하여 의결권을 통일적으로 행사하는 것이 곤란하다고 판단되는 경우 의결권을 불통일하여 행사할 수 있다.

˙ 제11조(주주총회 개최 파악)

① 회사는 집합투자재산이 보유한 주식을 발행한 회사의 주주총회 일시, 장소 및 의안 등을 행사 전에 충실하게 파악하여야 한다.
② 회사는 신탁업자가 주주총회 소집통지서를 수령한 경우 이를 즉시 회사에 통지하도록 상호 협조체제를 유지하여야 한다.


˙ 제12조(의사결정)

① 의결권의 행사여부, 내용 및 방법 등 의결권 행사와 관련된 주요 사항은 해당 집합투자재산의 특별계정투자관리팀장이 결정한다.
② 특별계정투자관리팀장은 필요한 경우 집합투자재산인 주식을 발행한 회사에게 통지 또는 공고된 목적사항 이외에 의안과 관련한 추가 자료의 제공을 요청할 수 있다.
③특별계정투자관리팀장은 당해 주주총회의 목적사항이 집합투자재산에 중대한 영향을 미친다고 판단하는 경우 특별계정자산부채관리위원회에 안건으로 상정하여, 동 위원회의 결정을 따를 수 있다.


˙ 제13조(의견청취 및 자료제출)

특별계정투자관리팀장은 필요한 경우 집합투자재산 운용담당자, 외부전문기관 기타 관계자로부터 의견을 청취하거나, 관련자료의 제출을 요청할 수 있다.

˙ 제14조(공시)

① 회사는 의결권을 행사한 경우 의결권의 구체적인 행사 내용 및 그 사유를 공시하여야 한다. 단, 법 제87조 제7항에 따른 의결권공시대상법인(각 집합투자기구 자산총액의 100분의 5 또는 100억원 이상을 소유하는 주식을 발행한 법인)에 대하여 의결권을 행사하지 않은 경우 법 제87조 제8항에 따라 의결권을 행사하지 아니한 구체적인 사유를 공시하여야 한다.

② 회사는 제1항에 따라 의결권 행사 여부에 관한 사항 등을 공시하는 경우에는 투자자가 그 의결권 행사 여부의 적정성 등을 파악하는 데에 필요한 자료로서 다음 각 호의 자료를 함께 공시하여야 한다.

1. 의결권 행사와 관련된 집합투자업자의 내부지침
2. 회사가 의결권 행사와 관련하여 집합투자기구별로 소유하고 있는 주식 수 및 증권예탁증권 수
3. 회사와 의결권 행사 대상 법인의 관계가 시행령 제89조 제1항 또는 제2항에서 정하고 있는 관계에 해당하는지 여부

③ 시행령 제91조 제2항에 따라 회사는 매년 4월 30일까지 직전 연도 4월 1일부터 1년간 행사한 의결권 행사내용을 증권시장 및 회사의 홈페이지를 통하여 공시하여야 한다.

˙ 제15조(기록유지)

회사는 의결권 행사에 대한 사항을 기록∙유지하여야 한다.

˙ 제16조(내부통제)

준법감시인은 회사의 의결권 행사가 관련법령 및 이 지침을 준수하고 있는 지의 여부를 점검한다.

˙ 제17조(관련법령 등의 준용)

이 지침에서 규정하지 아니한 사항은 관련 법령 등에서 정하는 바에 따른다.

˙제18조(시행일)

이 지침은 2019년 7월 1일부터 시행한다.

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의결권행사내역 : 번호, 제목, 공시일자로 구성됨
번호 제목 공시일자
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